FinCEN, la oficina del Tesoro estadounidense encargada de combatir los delitos financieros, publicó el 9 de noviembre de 2016 una norma sobre Corea del Norte. Su entrada en vigor está prevista para el 9 de diciembre. La medida se dirige a cuentas de corresponsalía y determinadas operaciones financieras, no convierte la nacionalidad de una persona en prueba de una infracción. [2016-27049]

Las instituciones comprendidas no pueden abrir ni mantener en Estados Unidos una cuenta de corresponsalía para una institución bancaria norcoreana o en su nombre. También deben tomar medidas razonables para no procesar, mediante la cuenta estadounidense de un banco extranjero, operaciones que involucren a una institución financiera norcoreana. El segundo supuesto aborda el acceso indirecto a través de otro banco. [2016-27049]

La propuesta del 3 de junio ya explicaba ese mecanismo y preveía aprovechar controles existentes, junto con avisos a determinados titulares extranjeros de cuentas. Su valoración de una carga adicional limitada era una estimación, no un costo observado. El texto final exige diligencia basada en el riesgo y documentar el cumplimiento de los avisos. Ambos documentos pertenecen a la misma cadena normativa. [2016-27049][2016-13037]

Para lectores que siguen pagos internacionales desde otros países, importa identificar la institución y la cuenta alcanzadas, sin suponer que toda relación comercial queda descrita por esta norma. El documento reconoce un entorno de sanciones previo; no inaugura todas las restricciones sobre Corea del Norte. Tampoco acredita resultados posteriores contra el lavado de dinero. Esta explicación histórica delimita el mecanismo estadounidense, sin resolver la legalidad de una operación particular. [2016-27049]

Documentos fuente

  1. Imposition of Special Measure Against North Korea as a Jurisdiction of Primary Money Laundering Concernhttps://www.govinfo.gov/content/pkg/FR-2016-11-09/html/2016-27049.htm
  2. Imposition of Special Measure Against North Korea as a Jurisdiction of Primary Money Laundering Concernhttps://www.govinfo.gov/content/pkg/FR-2016-06-03/html/2016-13037.htm